Теоретические аспекты инвестиционной деятельности кредитных организаций

  • ID: 49986 
  • 49 страниц

Содержание:


Введение

Инвестиционный процесс - это механизм сведения вместе тех, кто имеет временно свободные денежные средства, с теми, кто предъявляет спрос на деньги. В развитой рыночной экономике вышеуказанное перераспределение средств происходит через финансовых посредников (коммерческие банки, инвестиционные фонды, страховые компании и т.д.). Инвестиции это, как правило, долгосрочные вложения средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за рубежом в целях получения прибыли.

Цель работы – определить особенности инвестиционной деятельности кредитных организаций.

Задачи работы:

- определить сущность и классификацию инвестиционных операций коммерческого банка;

- выделить основные типы инвестиционных портфелей коммерческих банков;

- дать оценку инвестиционным инструментам коммерческого банка с позиции портфельного инвестирования;

- проанализировать инвестиционную политику ОАО «БКС Банка»;

- выявить проблемы инвестиционной деятельности кредитных организаций и пути ее совершенствования.

Объект исследования – деятельность кредитных организаций.

Предмет исследования – инвестиционные операции.

1. Теоретические аспекты инвестиционной деятельности кредитных организаций

Сущность и классификация инвестиционных операций коммерческого банка

Инвестиционные операции коммерческого банка — это деятельность банка по размещению (инвестированию) ресурсов банка в ценные бумаги, недвижимость, уставные фонды предприятий, коллекции, драгоценные металлы и иные объекты вложений.

Основные типы инвестиционных портфелей коммерческих банков

Банковские инвестиции (прямые и портфельные) — это в основном приобретение инвестиционных инструментов— ценных бумаг или фондовых ценностей.

Оценка инвестиционных инструментов коммерческого банка с позиции портфельного инвестирования

В условиях развитой рыночной экономики на сложившемся фондовом рынке обращаются разнообразные виды финансовых инструментов — акции, облигации, производные ценные бумаги (опционы, фьючерсы, варранты)

2. Анализ инвестиционной деятельности ОАО «БКС Банка»

2.1. Краткая экономическая характеристика ОАО «БКС Банка»

Банк создан 1 июня 1989 года. С 2006 года единственным акционером Банка является ООО «Компания Брокеркредитсервис» (далее — БКС) — один из лидеров фондового рынка России. Банк является участником финансовой группы БКС (далее — ФГ). Помимо Банка в состав ФГ входят: ООО «Компания БКС», BrokerCreditService (Cyprus) Limited, ООО «МСД». Сотрудничество с именитыми партнёрами ФГ БКС ассоциируется с надежностью и высоким статусом.

2.2. Анализ инвестиционного порфтеля ОАО «БКС Банка»

Ввиду специфики деятельности банка, к анализу принимаются портфельные инвестиции.

3. Проблемы и перспективы инвестиционной деятельности кредитных организаций на современном этапе

3.1. Проблемы инвестиционной деятельности кредитных организаций

Главными факторами, препятствующими активизации банковского инвестирования производства, являются:

- высокий уровень риска вложений в реальный сектор экономики;

- краткосрочный характер сложившейся ресурсной базы банков;

- несформированность рынка эффективных инвестиционных проектов.

3.2. Пути совершенствования инвестиционной деятельности кредитных организаций

Существенную роль в повышении эффективности действующей системы направления кредитных ресурсов в производство играет процентная политика коммерческих банков, которая должная быть построена таким образом, чтобы предоставление инвестиционных кредитов было выгодным и банку, и заемщику. Важными и перспективными направлениями кредитования, нуждающимися в развитии, являются синдицированные и ипотечные кредиты в производственной сфере.

Заключение

Инвестиционные операции коммерческого банка — это деятельность банка по размещению (инвестированию) ресурсов банка в ценные бумаги, недвижимость, уставные фонды предприятий, коллекции, драгоценные металлы и иные объекты вложений.

Библиографический список

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 06.12.2011) "О банках и банковской деятельности"// [ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_122979/#p8]

Беликова А.В. Необходимость активизации участия банков в инвестиционном процессе вытекает из взаимозависимости успешного развития банковской системы и экономики в целом. // Инвестиционный банкинг, 2009. - № 3(3)

Логинова О.М. Банки за инвестиционную грамотность// «Эксперт»,2008. -№58(255)

Банки и банковское дело / под ред. Балабанова И.Т. - СПб.: Питер, 2008. - 464 с.

Банковские операции: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2009. - 352c.

Банковское дело / под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: Экономистъ, 2009.- 766 с.

Банковское дело / Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 592 с.

Банковское дело/ Под ред. О. И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 576 с.

Банковское дело: Современная система кредитования / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; под ред. О.И. Лаврушина. — М. : КНОРУС, 2010. – 264с.

Банковское дело. Управление и технологии / под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ, 2008 - 672 с.

Бланк И.А. Инвестиционный менеджмент. – К.: Эльга-Н, Ника –Центр, 2009 – 448 с.

Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. - М.: Финансы и статистика, 2009. - 368 с.

Габрамов Г., Балабушкин А. Оценка срочной структуры процентных ставок // Рынок ценных бумаг. – 2007. - №12. – С.35-44.

Деревягин А.С. Оценка инвестиционного потенциала компании// Справочник экономиста, 2011. - №8

Инвестиционная деятельность / под ред Г.П. Подшиваленко и Н.В. Киселевой. – М.: Кнорус, 2008. – 432 с.

Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. - М.: Омега, 2008. - 476 с.

Лаврушин О.И. Банковские риски. – М.: Кнорус, 2007. – 264 с..

Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. – М.: Финансы и статистика, 2006. - 464 с.

Миркин А.М. Проблемы участия региональных банков в инвестиционном процессе // Эксперт-Урал, 2010. - № 54. – с. 13-18

Москвин В.А. Банки и экономика – момент истины// Деньги и кредит, 2009. - №3

Нешитой А. С. Инвестиции. — М.: Дашков и К, 2007. — 372 с

Основы банковской деятельности / под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: ИНФРА-М, 2010. – 720 с.

Продченко И.А. Деньги. Кредит. Банки. Учебный курс// [http://www.e-college.ru/xbooks/xbook119/book/index/index.html]

Официальный сайт ОАО «БКС Банка» www.bcs-bank.com